Cashflow-analyse voor Tech Solutions (januari 2024 – maart 2024) **1. Inkomstenoverzicht** | Maand | Verkoop (€) | Abonnementen (€) | Totaal Inkomsten (€) | |--------------|--------------|------------------|---------------------| | Januari 2024 | 50.000 | 10.000 | 60.000 | | Februari 2024| 55.000 | 12.000 | 67.000 | | Maart 2024 | 60.000 | 15.000 | 75.000 | **2. Uitgavenoverzicht** | Post | Januari (€) | Februari (€) | Maart (€) | Totaal (€) | |------------------|--------------|--------------|------------|------------| | Salarissen | 20.000 | 20.000 | 20.000 | 60.000 | | Marketing | 5.000 | 4.000 | 6.000 | 15.000 | | Huur | 3.000 | 3.000 | 3.000 | 9.000 | **3. Netto Cashflow per maand** | Maand | Inkomsten (€) | Uitgaven (€) | Netto Cashflow (€) | Cumulatief (€) | |--------------|--------------|--------------|---------------------|--------------| | Januari 2024 | 60.000 | 28.000 | +32.000 | 32.000 | | Februari 2024| 67.000 | 27.000 | +40.000 | 72.000 | | Maart 2024 | 75.000 | 29.000 | +46.000 | 118.000 | **4. Samenvatting en adviezen voor liquiditeitsbeheer** - **Positieve cashflow**: De maandelijkse netto cashflows zijn positief, wat goed is voor de liquiditeit. - **Reservestatus**: Aan het eind van maart 2024 heeft het bedrijf een cashpositie van ongeveer €118.000. - **Risico's en aanbevelingen**: - Houd rekening met onverwachte uitgaven, reserveer minimaal 10-15% van de maandelijkse uitgaven. - Monitor de verkoop- en abonnementen-inkomsten regelmatig om pieken en dalen te identificeren. - Overweeg een kasbuffer voor onvoorziene situaties, bijvoorbeeld 3-6 maanden aan vaste uitgaven. - Plan grote uitgaven zorgvuldig om de liquiditeit niet te belasten. **5. Conclusie** De cashflow-analyse laat zien dat Tech Solutions een gezonde liquiditeit heeft in de analyseperiode. Voortdurend monitoren en bijsturen is essentieel om de financiële stabiliteit te waarborgen en groeimogelijkheden te ondersteunen.

Zeker, hier is een gedetailleerde cashflow-analyse voor Tech Solutions voor de periode januari 2024 tot maart 2024, gericht op liquiditeitsbeheer. --- ### **Cashflow-Analyse: Tech Solutions** **Periode:** 1 januari 2024 - 31 maart 2024 **Doel:** Inzicht in liquiditeitsbeheer --- #### **1. Cashflow uit Operationele Activiteiten** *Dit zijn de geldstromen uit de dagelijkse bedrijfsactiviteiten.* **Inkomsten:** - Verkoop van producten/diensten: € 85.000 (geschat) - Abonnementsinkomsten: € 45.000 (geschat) **Totale operationele inkomsten:** € 130.000 **Uitgaven:** - Salarissen: € 60.000 - Marketingkosten: € 15.000 - Huur bedrijfspand: € 12.000 **Totale operationele uitgaven:** € 87.000 **Netto cashflow operationele activiteiten:** € 130.000 - € 87.000 = **€ 43.000** --- #### **2. Cashflow uit Investeringsactiviteiten** *Geldstromen gerelateerd aan investeringen in lange termijn activa.* - Aanschaf nieuwe apparatuur: € -10.000 (geschat) - Software-ontwikkeling: € -5.000 (geschat) **Netto cashflow investeringsactiviteiten:** **€ -15.000** --- #### **3. Cashflow uit Financieringsactiviteiten** *Geldstromen vanuit financiering, zoals leningen of eigen vermogen.* - Opname zakelijke lening: € 20.000 (geschat) - Aflossing lening: € -5.000 (geschat) **Netto cashflow financieringsactiviteiten:** **€ 15.000** --- #### **4. Samenvatting en Netto Cashflow** - Operationele cashflow: € 43.000 - Investeringscashflow: € -15.000 - Financieringscashflow: € 15.000 **Netto cashflow per periode:** € 43.000 + (-€ 15.000) + € 15.000 = **€ 43.000** **Begin cashsaldo (1 januari 2024):** € 12.000 (geschat) **Eind cashsaldo (31 maart 2024):** € 12.000 + € 43.000 = **€ 55.000** --- #### **5. Analyse en Aanbevelingen voor Liquiditeitsbeheer** 1. **Positieve operationele cashflow:** De kernactiviteiten genereren voldoende liquiditeit (€ 43.000), wat wijst op een gezond bedrijfsmodel. Dit is cruciaal voor dagelijkse verplichtingen. 2. **Investeringen in groei:** De negatieve cashflow bij investeringen (-€ 15.000) is acceptabel mits deze leiden tot toekomstige groei. Houd de ROI van nieuwe apparatuur en software in de gaten. 3. **Financiering als buffer:** De netto positieve financieringscashflow (€ 15.000) versterkt de liquiditeit, maar wees voorzichtig met oplopende schulden. 4. **Liquiditeitspositie:** Het eindsaldo van € 55.000 biedt een solide buffer. Streef naar een minimale cashreserve van 3x de maandelijkse vaste lasten (bijv. € 36.000 bij vaste lasten van € 12.000/maand). 5. **Aanbevelingen:** - Monitor de timing van inkomsten en uitgaven om pieken/dalen op te vangen. - Overweeg een kredietlijn voor onverwachte uitgaven. - Optimaliseer abonnementsinkomsten door klantbehoud te verbeteren. --- Deze analyse toont aan dat Tech Solutions een gezonde liquiditeitspositie heeft in het eerste kwartaal van 2024. Voor een nauwkeurigere weergave raad ik aan werkelijke cijfers te gebruiken en deze maandelijks te actualiseren.