Natuurlijk, hier is een basisplan voor een familie trust die aansluit bij uw wensen: Familie Trustplan 1. Doel van de Trust - Zorgdragen voor beheer en verdeling van uw bezittingen volgens uw wensen. - Waarborgen van financiële zekerheid voor uw erfgenamen, inclusief toekomstbestendige maatregelen. - Beheersing en behoud van de gezinswoning in Amsterdam. 2. Opzet van de Trust - Oprichting van een revocable (herroepelijke) of irrevocable (onherroepelijke) trust, afhankelijk van uw wensen en fiscale overwegingen. - Benoeming van een betrouwbare trustee (beheerder), bijvoorbeeld een professionele trustee of een vertrouwd familielid. - Specificatie dat de trust conservatief moet groeien, met minimale risico’s en stabiele opbrengsten. 3. Inbreng van Bezittingen - Gezinswoning in Amsterdam wordt als hoofdbestanddeel in de trust ondergebracht. - Overige bezittingen worden geïnventariseerd en opgenomen volgens de waarde en aard. 4. Begunstigden - Primair: John Doe, met duidelijke instructies over zijn rol en rechten. - Secundair: andere familieleden of begunstigden, indien gewenst. 5. Beheer en Distributie - Beheer door de trustee met een conservatieve beleggingsstrategie. - Instructies voor distributie aan John Doe en andere begunstigden, bijvoorbeeld bij overlijden, invaliditeit of andere omstandigheden. - Voorzieningen voor herinvestering en onderhoud van de gezinswoning. 6. Toekomstige Voorzorgsmaatregelen - Opname van bepalingen voor het aanpassen van de trust bij veranderende omstandigheden. - Mogelijkheid tot het toevoegen van begunstigden of het wijzigen van voorwaarden onder bepaalde voorwaarden. - Overweging van een opleveringsclausule voor de gezinswoning, bijvoorbeeld bij verkoop of herbestemming. 7. Unieke Familieomstandigheden - Extra aandacht voor de gezinswoning in Amsterdam, bijvoorbeeld om te zorgen dat deze niet wordt verkocht zonder overleg. - Mogelijkheid om een speciale regeling te treffen voor de continuïteit van de woning. 8. Wensen en Opmerkingen - Aandacht voor de belangen van John Doe, inclusief eventuele speciale wensen of verplichtingen. - Documentatie en communicatie met alle betrokken partijen. Aanbevelingen - Raadpleeg een notaris of estate planner om de trust correct op te richten en te formaliseren. - Overweeg fiscale en juridische implicaties, vooral bij internationale aspecten of onroerend goed in Nederland. - Regelmatige revisie van het trustplan om aanpassingen te maken indien nodig. Heeft u aanvullende wensen of specifieke details die u wilt opnemen?

Zeker, ik help u graag een basisplan op te stellen voor een familietrust (ook wel familietrust of 'family trust' genoemd) op basis van de door u verstrekte informatie. Het is belangrijk om te benadrukken dat dit een algemeen model is en dat u voor de definitieve opstelling en juridische uitvoering **absoluut advies moet inwinnen van een gespecialiseerd notaris en een fiscaal adviseur** in Nederland. Hieronder vindt u een gestructureerd overzicht van de belangrijkste elementen voor uw trustplan. --- ### **Familie Trustplan: Overzicht en Richtlijnen** **1. Doelstelling van de Trust** Het primaire doel van deze trust is: * De overdracht en het beheer van uw vermogen (waaronder de gezinswoning in Amsterdam) veilig te stellen volgens uw wensen. * Zorgen voor een financieel beheer dat is afgestemd op de conservatieve groei van het vermogen. * Waarborgen dat de begunstigde, John Doe, op een verantwoorde manier wordt voorzien in zijn toekomstige behoeften. **2. Partijen bij de Trust** * **Settlor/Opsteller:** U (de persoon die de trust opricht en het vermogen inbrengt). * **Begunstigde(s):** John Doe. * **Trustee/Beheerder:** Dit kan een persoon zijn (bijv. een vertrouwde familielid of vriend) of een professionele partij (bijv. een trustkantoor of bank). De beheerder is juridisch eigenaar van de trustgoederen en moet deze beheren ten bate van de begunstigde. U kunt ook meerdere beheerders aanstellen. * **Eventuele Toezichthouder/Protector:** U kunt een onafhankelijke persoon aanstellen om toezicht te houden op de trustee, vooral bij belangrijke beslissingen (bijv. de verkoop van de woning). **3. Vermogen van de Trust (Trustgoederen)** De belangrijkste activa die in de trust worden ondergebracht, zijn: * **De gezinswoning in Amsterdam.** Dit is een significant en uniek actief. De overdracht hiervan aan een trust heeft belangrijke juridische en fiscale gevolgen (o.a. overdrachtsbelasting, eventuele bijleenregeling) die met een notaris moeten worden besproken. **4. Instructies voor Trustbeheer** * **Beleggingsbeleid:** Het beleggingsmandaat voor het liquide deel van het vermogen (indien aanwezig) dient **conservatief** te zijn. De focus moet liggen op het behoud van het vermogen en een bescheiden, duurzame groei. Risicovolle beleggingen dienen te worden vermeden. Dit moet concreet worden omschreven in het trustdocument. * **Beheer van de Woning:** Er moeten duidelijke afspraken worden gemaakt over de woning in Amsterdam. Kan John Doe erin wonen? Zo ja, wie is dan verantwoordelijk voor de kosten (onderhoud, gemeentelijke belastingen, verzekeringen)? Mag de trustee de woning verkopen, en zo ja, onder welke voorwaarden? De opbrengst van een verkoop zou dan volgens het conservatieve mandaat worden beheerd ten bate van John Doe. **5. Uitkeringen aan de Begunstigde (John Doe)** Het trustdocument moet specifiek omschrijven hoe en wanneer John Doe aanspraak kan maken op de middelen uit de trust. Dit kan zijn: * **Periodieke uitkeringen:** Een vast maandelijks of jaarlijks bedrag voor levensonderhoud. * **Doelgerichte uitkeringen:** Voor specifieke behoeften zoals onderwijs, medische kosten of de aankoop van een eerste auto/woning (mits de Amsterdamse woning niet als zodanig dient). * **Einduitkering:** Een eventuele resterende som kan aan hem worden uitgekeerd op een bepaalde leeftijd (bijv. 25, 30 of 35 jaar). **6. Unieke Familieomstandigheden en Bijzondere Bepalingen** Het feit dat de gezinswoning het kernstuk van de trust vormt, is een unieke omstandigheid. Overweeg de volgende beschermende clausules: * **Blokkering (onvervreemdbaarheid):** Stel vast dat de woning niet mag worden verkocht, tenzij dit noodzakelijk is voor het welzijn van John Doe of in geval van ernstig financieel noodzakelijk onderhoud. * **Bescherming tegen schuldeisers:** Een goed opgezette trust kan het vermogen beschermen tegen eventuele toekomstige schuldeisers van John Doe. * **Voorwaarden:** U kunt voorwaarden verbinden aan de uitkeringen, bijvoorbeeld dat John Doe een bepaalde opleiding moet voltooien. **7. Duur en Beëindiging van de Trust** Bepaal hoe lang de trust moet lopen. Vaak wordt een trust beëindigd wanneer de begunstigde een bepaalde leeftijd bereikt waarop wordt verondersteld dat hij zelf verantwoord met het vermogen om kan gaan, of bij zijn overlijden. --- ### **Volgende Stappen en Belangrijke Overwegingen** 1. **Raadpleeg een Notaris:** De oprichting van een trust (of een vergelijkbare Nederlandse rechtsvorm zoals een STAK – Stichting Administratiekantoor) moet notarieel worden vastgelegd. De notaris kan u adviseren over de beste juridische structuur. 2. **Fiscaal Advies:** De overdracht van de woning en de oprichting van de trust hebben ingrijpende fiscale gevolgen (o.a. inkomstenbelasting, erfbelasting, schenkbelasting). Een fiscalist is onmisbaar om uw plan fiscaal efficiënt in te richten. 3. **Keuze van de Trustee:** Denk zorgvuldig na over wie u als beheerder aanstelt. Een professionele partij biedt onafhankelijkheid en expertise, maar brengt kosten met zich mee. Een familielid is wellicht goedkoper, maar kan onder emotionele druk komen te staan. 4. **Communicatie:** Het is verstandig om uw intenties en de redenen voor de trust met John Doe te bespreken, voor zover zijn leeftijd en omstandigheden dit toelaten. Dit voorkomt misverstanden in de toekomst. Dit plan dient als een solide basis voor verdere gesprekken met uw adviseurs. Succes met het verdere proces.