Natuurlijk, ik help u graag bij het identificeren van minder bekende subsidies, belastingvoordelen en financiële incentives die relevant kunnen zijn voor uw persoonlijke situatie en bedrijfstak. Hier is een overzicht op basis van uw gegevens: Persoonlijke situatie: - Leeftijd: 28 jaar - Inkomen: €25.000 per jaar - Gezin: single Bedrijfstak: - Detailhandel Mogelijke kansen en opties: 1. Persoonlijke belastingvoordelen en subsidies: - TMV (Terugvordering MKB-vrijstelling): Als u zelfstandig ondernemer bent, kunt u mogelijk profiteren van vrijstellingen en aftrekposten die het belastbaar inkomen verminderen. - Scholingsaftrek en studiekosten: Mogelijk kunt u kosten voor cursussen of bedrijfsopleiding aftrekken, wat uw belastbare inkomen verlaagt. - Startersaftrek: Als u recent bent gestart met uw bedrijf, kan de startersaftrek een extra belastingvoordeel bieden. 2. Bedrijfsspecifieke subsidies en incentives: - Subsidie Duurzaamheidsprojecten: Er zijn vaak lokale of regionale subsidies voor het verduurzamen van uw winkel, zoals energie-efficiënte verlichting of isolatie. - Innovatie- of digitaliseringssubsidies: Voor het verbeteren van uw bedrijfsvoering via digitalisering of innovatieve verkooptechnieken. - MKB-innovatiestimulering Topsectoren (MIT): Mogelijkheid voor financiering van innovatieve projecten binnen het MKB. 3. Belastingvoordelen en incentives voor de detailhandel: - Voorraad- en investeringsaftrek: Bij grote investeringen in bedrijfsmiddelen, bijvoorbeeld kassasystemen of winkelinrichting. - Kleinschaligheidsinvesteringsaftrek (KIA): Bij investeringen in bedrijfsmiddelen kan deze aftrek voordelig uitpakken. - Regionale investeringsregelingen: Sommige regio's bieden extra belastingvoordelen of subsidies voor detailhandelaren die investeren in hun winkelgebied. 4. Specifieke regelingen voor jonge ondernemers: - Startaftrek en zelfstandigenaftrek: Voor startende ondernemers kunnen deze aftrekposten het belastbare inkomen verder verlagen. - Microfinanciering en leningprogramma's: Soms bieden regionale ontwikkelingsmaatschappijen gunstige leningen of microkredieten voor jonge ondernemers. 5. Extra tips: - Check lokale initiatieven: Gemeenten bieden soms extra steun voor ondernemers in bepaalde wijken of sectoren. - Belastingvoordelen via de Kamer van Koophandel: Soms zijn er gerichte programma's voor netwerken en samenwerking die kosten kunnen besparen. Aanbeveling: - Overweeg een afspraak met een belastingadviseur of een MKB-adviseur om uw specifieke situatie door te nemen en te kijken naar maatwerkmogelijkheden. - Houd lokale en regionale overheidswebsites in de gaten voor nieuwe subsidies en incentives. Heeft u behoefte aan meer gedetailleerde informatie over een specifiek onderdeel of wilt u hulp bij het aanvragen van een bepaalde subsidie?

Op basis van uw persoonlijke situatie (28 jaar, €25.000 inkomen, single, detailhandel) zijn hier minder bekende financiële ondersteuningsmogelijkheden in Nederland: 1. **Korting op zorgverzekering (Zorgtoeslag)** Ondanks uw inkomen komt u mogelijk in aanmerking voor zorgtoeslag (maximaal €123 p/m bij uw inkomen). Veel starters denken ten onrechte dat dit alleen voor minimuminkomens geldt. 2. **Regeling voorbijgaande topinkomens (Bbz)** Als ondernemer in de detailhandel: bij tijdelijk tegenvallende inkomsten (bijv. door verbouwing, ziekte) kunt u aanspraak maken op de Bijstand voor Zelfstandigen. Dit is vaak onbekend bij startende ondernemers. 3. **Subsidie Praktijkleren (SFP)** Specifiek voor detailhandel: tot €2.750 subsidie per werknemer voor praktijkopleidingen. Ook relevant als u alleen werkt voor bijscholing. 4. **Energie-investeringsaftrek (EIA)** Ook voor detailhandel: 45,5% aftrek op investeringen in energiezuinige apparatuur (bv. koelvitrines, verlichting). Veel winkeliers weten niet dat dit ook voor midden- en kleinbedrijf geldt. 5. **Kleinprojecteninvesteringsaftrek (KIA)** Extra 28% aftrek op investeringen tussen €2.400-€59.000. Bijzonder relevant voor winkelinrichting of voorraadtechnologie. 6. **MKB-win-winlening** Gemeentelijke lening met rentekorting voor jonge ondernemers (vaak 0-2%). Veel detailhandelaren zijn onbekend met deze lokale regelingen. 7. **Subsidie veilig ondernemen** Tot €3.750 voor beveiligingsmaatregelen (camera's, alarminstallaties). Weinig bekend bij kleine winkels. 8. **Vakantiebijslagvrijstelling** Bij lage winst kunt u ontheffing aanvragen voor het betalen van vakantiebijslag aan uzelf – bespaart directe kosten. 9. **Startersaftrek** Als u minder dan 5 jaar onderneemt: extra €2.123 fiscale aftrek + 14% startersvrijstelling. Combinatie met uw leeftijd maakt dit extra voordelig. 10. **Digitale Overheid Stimuleringsregeling** Subsidie voor digitalisering winkel (webshop, kassasystemen) – tot 50% van de kosten, max €5.000. **Actiepunten:** - Raadpleeg de Kamer van Koophandel voor branchespecifieke regelingen - Vraag gratis ondernemersscan aan bij gemeente voor lokale subsidies - Overweeg fiscale partnerconstructie bij eventuele samenwoonsituatie - Onderzoek specifieke detailhandelsfondsen zoals het Retail Innovation Fund Deze regelingen zijn met name interessant omdat uw relatief lage inkomen en jonge leeftijd u vaak in voordelige categorieën plaatsen. Veel ondernemers benutten deze kansen niet door gebrek aan bekendheid.