Het opzetten van een AgentGPT-agent voor geautomatiseerde compliance-auditing in de financiële dienstverlening vereist een gestructureerde aanpak. Hieronder leg ik uit hoe je deze agent kunt configureren, welke processen en gegevens te controleren, en geef ik voorbeelden van rapporten en acties. ### Stap 1: Definieer je doel en scope - **Doel:** Automatisch controleren of processen, transacties en datasets voldoen aan regelgeving zoals AVG (GDPR) en SOX. - **Scope:** Bijvoorbeeld klantgegevens, transacties, interne controles, IT-beveiligingsmaatregelen. ### Stap 2: Verzamel en structureer data - Zorg dat je datasets, logs en procesinformatie toegankelijk zijn. - Configureer API-koppelingen of data-invoermethoden voor continue monitoring. ### Stap 3: Configureer de AgentGPT-agent - **Instructies en prompts:** Stel duidelijke instructies op voor de agent, inclusief compliance-criteria. - **Regelgeving en richtlijnen:** Implementeer de relevante regels (AVG, SOX) in de prompts. - **Controleparameters:** Definieer welke datavelden, processen en transacties gecontroleerd moeten worden. ### Stap 4: Ontwikkel controle- en analysemodules - **Voor gegevensprivacy (AVG):** Controleer of persoonsgegevens correct worden opgeslagen, of er toestemming is gegeven, en of data niet onnodig wordt bewaard. - **Voor informatiebeveiliging (SOX):** Controleer toegangslogboeken, wijzigingen in financiële systemen, en interne controlemaatregelen. ### Voorbeeld van een configuratie prompt: ```plaintext Je bent een compliance-auditor voor een financiële instelling. Controleer de volgende data en processen op naleving van AVG en SOX: 1. Verwerk alleen persoonsgegevens waarvoor expliciete toestemming is verleend. 2. Beperk toegang tot gevoelige gegevens tot geautoriseerd personeel. 3. Log alle wijzigingen in financiële rapportages en toegangsactiviteiten. 4. Identificeer ongeautoriseerde toegang of afwijkingen. Rapporteer problemen met details en stel corrigerende acties voor. ``` ### Stap 5: Uitvoeren en rapporteren - Laat de agent periodiek scans uitvoeren. - Laat de agent rapporten genereren met: - **Auditrapporten:** Overzicht van gecontroleerde data en processen. - **Gemarkeerde problemen:** Bijvoorbeeld ongeldige toestemming, onversleutelde gegevens, ongeautoriseerde toegang. - **Aanbevolen acties:** Bijvoorbeeld databeveiligingsmaatregelen versterken, toegangsrechten beperken, data verwijderen of corrigeren. ### Voorbeelden van auditrapporten **Voorbeeld 1: Gegevensprivacy (AVG)** ``` Audit Rapport: Gegevensprivacy Datum: 2024-04-27 Geconstateerde problemen: - 15 klantrecords bevatten persoonsgegevens zonder expliciete toestemming. - 5 bestanden worden onvergrendeld bewaard na de bewaartermijn. - Onvoldoende versleuteling op back-up servers. Aanbevolen acties: - Verkrijg expliciete toestemming voor alle ongedekte records. - Verwijder of versleutel oude gegevens. - Implementeer versleuteling op alle back-up opslag. ``` **Voorbeeld 2: Informatiebeveiliging (SOX)** ``` Audit Rapport: Interne controle en toegangsbeheer Datum: 2024-04-27 Gemarkeerde problemen: - 3 gebruikersaccounts met onbeperkte toegangsrechten tot financiële rapportages. - 2 ongeautoriseerde wijzigingen in de rapportagesystemen vastgesteld via logbestanden. - Toegangslogboeken ontbreken voor bepaalde kritieke systemen. Aanbevolen acties: - Beperk toegangsrechten volgens het principe van minste privilege. - Implementeer en controleer regelmatige toegangslogboeken. - Voer een herziening uit van gebruikersrechten en pas deze aan waar nodig. ``` ### Samenvatting Door je AgentGPT-agent te configureren met duidelijke instructies, relevante regelgeving en controleparameters, kun je geautomatiseerd compliance-audits uitvoeren. De gegenereerde rapporten helpen je risico’s te identificeren en tijdig corrigerende maatregelen te nemen, vooral op het gebied van gegevensprivacy en informatiebeveiliging. Heeft u verdere hulp nodig bij het opstellen van specifieke prompts of het integreren van systemen?

Absoluut. Hier is een uitgebreide handleiding in het Nederlands voor het configureren van een AgentGPT-agent voor geautomatiseerde compliance-auditing in de financiële dienstverlening. --- ### **Stap 1: De Agent Configureren - Doel, Vaardigheden en Beperkingen** Eerst moet je de agent een duidelijke identiteit en mandaat geven. **Agentnaam:** FinComply Auditor **Agent Doel:** Het autonoom uitvoeren van compliance-audits op processen, transacties en datasets binnen de financiële dienstverlening, met focus op naleving van AVG (Algemene Verordening Gegevensbescherming) en SOX (Sarbanes-Oxley Act). **Belangrijke Vaardigheden (Capabilities):** * **Gegevensanalyse:** Kunnen lezen, parseren en analyseren van gestructureerde data (CSV, databases, JSON) en ongestructureerde data (PDF-rapporten, e-mails, documenten). * **Patroonherkenning:** Identificeren van afwijkingen, ontbrekende gegevens en ongebruikelijke transactiepatronen. * **Regelinterpretatie:** Begrijpen en toepassen van specifieke artikelen uit de AVG en SOX-vereisten. * **Rapportagegeneratie:** Samenstellen van duidelijke, beknopte auditrapporten met bevindingen en aanbevelingen. **Kritische Beperkingen (Limitations) - MOETEN worden ingesteld:** * "De agent mag **nooit** werkelijke, live productiegegevens wijzigen of verwijderen." * "De agent werkt uitsluitend op een daartoe bestemde test- of sandbox-omgeving." * "Alle bevindingen zijn **indicatief** en moeten worden geverifieerd door een menselijke compliance officer of auditor voordat actie wordt ondernomen." * "De agent heeft geen toegang tot versleutelde gegevens zonder de juiste, veilig beheerde decryptiesleutels." --- ### **Stap 2: Auditregels en -parameters Definieren (De "Hoe")** Je moet de agent voorzien van de specifieke regels waarop gecontroleerd moet worden. **Voor AVG (Gegevensprivacy & Beveiliging):** * **Doel:** Controleren op rechtmatigheid, toestemming en beveiliging van persoonsgegevens. * **Te controleren datasets/processen:** Klantdatabases, marketinglijsten, HR-dossiers, toegangslogboeken. * **Voorbeeldcontroles:** * **AVG Art. 5 (Rechtmatigheid):** Heeft elke verwerking een geregistreerde rechtsgrond (bv. toestemming, contractuele verplichting)? * **AVG Art. 7 (Toestemming):** Is voor marketing-e-mails een actieve, ondubbelzinnige toestemming vastgelegd (geen vooraf aangevinkte boxjes)? * **AVG Art. 17 (Recht op vergetelheid):** Is er een proces om gegevens daadwerkelijk te verwijderen uit alle backups en subsystemen? * **AVG Art. 32 (Beveiliging):** Zijn gevoelige gegevens (BSN, bankrekeningnummers) versleuteld opgeslagen? Zijn toegangslogboeken aanwezig om te controleren wie bij welke data kan? **Voor SOX (Informatiebeveiliging & Financiële Integriteit):** * **Doel:** Controleren van financiële rapportageprocessen en IT-controles. * **Te controleren processen/transacties:** Wijzigingen in het grootboek, toegangsrechten tot financiële systemen, wijzigingslogboeken van kritieke software. * **Voorbeeldcontroles:** * **SOX 302/404 (Interne controle):** Zijn wijzigingen in financiële formules in Excel/ERP-systemen gelogd en goedgekeurd? * **Segregation of Duties (SoD):** Heeft een gebruiker zowel het recht om een leverancier aan te maken *als* om een betaling te autoriseren? (Dit is een klassiek risico). * **Toegangsbeheer:** Zijn toegangsrechten voor financiële applicaties regelmatig gereviewed (bv. quarterly)? Zijn ex-medewerkers direct uitgeschakeld? * **Transactielogboeken:** Zijn er logboeken van wie, wanneer en welke financiële transactie heeft geboekt? --- ### **Stap 3: Voorbeelden van Output (Rapporten, Bevindingen, Acties)** Dit is hoe de output van de agent eruit zou moeten zien. #### **Voorbeeld 1: Auditrapport - AVG Scan Klantdatabase** **AgentGPT Audit Rapport: AVG Naleving Klantdatabase** **Datum:** 26 oktober 2023 **Scope:** `tbl_customers_production_copy` **Bevinding A (Ernst: Hoog):** * **Probleem:** 345 records bevatten een volledig BSN-nummer zonder versleuteling (plain text) in het veld `identification_number`. * **Overtreden regel:** AVG Artikel 32 (Beveiliging van de verwerking). Dit vormt een hoog privacyrisico bij een datalek. * **Aanbevolen corrigerende actie:** 1. Implementeer onmiddellijk encryptie-at-rest voor het `identification_number` veld. 2. Overweeg pseudonimisering: bewaar een gedeelte van het nummer apart en versleuteld. 3. Voer een retro-actieve encryptie uit op de bestaande 345 records. **Bevinding B (Ernst: Medium):** * **Probleem:** Voor 1.200 records ontbreekt een timestamp of registratie van de verkregen toestemming voor marketingcommunicatie (`marketing_consent_date` is NULL). * **Overtreden regel:** AVG Artikel 7 (Voorwaarden voor toestemming). * **Aanbevolen actie:** 1. Start een herpermissie-campagne voor deze 1.200 klanten om alsnog geldige toestemming te verkrijgen. 2. Pas het aanmeldproces aan zodat dit veld verplicht en automatisch gevuld wordt. --- #### **Voorbeeld 2: Auditrapport - SOX Access Review Financieel Systeem** **AgentGPT Audit Rapport: SOX Access Control** **Datum:** 26 oktober 2023 **Scope:** Gebruikersrechten in `SAP_Finance_Module` **Bevinding C (Ernst: Kritiek):** * **Probleem:** Gebruiker `J.Smith` heeft zowel de rol `Vendor_Creation` als `Payment_Approval`. Dit is een directe schending van Segregation of Duties. * **Overtreden regel:** SOX Sectie 404 - Interne controle over financiële rapportage. * **Aanbevolen corrigerende actie:** 1. Schakel **onmiddellijk** een van de twee rechten voor `J.Smith` uit. Bij voorkeur `Payment_Approval`. 2. Voer een diepgaande review uit van alle transacties die door `J.Smith` zijn uitgevoerd in de afgelopen 12 maanden. 3. Voer een automatische wekelijkse scan uit op SoD-schendingen. **Bevinding D (Ernst: Medium):** * **Probleem:** 15 gebruikersaccounts behorend bij ex-medewerkers zijn nog steeds ingeschakeld, waarvan 5 met toegang tot het financiële systeem. * **Overtreden regel:** Algemeen principe van toegangsbeheer onder SOX. * **Aanbevolen actie:** 1. Schakel deze accounts onmiddellijk uit. 2. Koppel de HR-onboarding/offboarding-procedure direct aan Identity & Access Management (IAM) voor automatische uitfasering. --- ### **Praktische Implementatietips:** 1. **Start Klein:** Begin met één specifieke dataset of proces (bv. een export van een marketingdatabase of een lijst met gebruikersrechten). 2. **Use Test Data:** Laat de agent eerst oefenen op volledig geanonimiseerde testdata om de logica te valideren. 3. **Menselijke Review:** De agent is een krachtige assistent, geen vervanging. Elk rapport *moet* worden beoordeeld door een expert. 4. **Iteratief Proces:** De regels en vaardigheden van de agent zullen na elke audit verbeterd en aangescherpt moeten worden. Door deze stappen te volgen, kun je een zeer effectieve AgentGPT-agent opzetten die het compliance-auditproces aanzienlijk versnelt, risico's proactief identificeert en consistentie waarborgt.